Как избежать ограничения операций по расчетному счету для бизнеса.

Любому бизнесу важно иметь надежных партнеров, а банку важно оставаться не только надежным партнером, но и не лишиться лицензии из-за проведения сомнительных транзакций.

Сложность в том, что иногда действия честных компаний для банка выглядят как подозрительные и он вынужден ограничивать проведение транзакций по счету. Таких ситуаций можно избежать, следуя рекомендациям в нашей памятке.

Как использовать расчетный счет для бизнеса.

Проводите операции, соответствующие выбранным кодам ОКВЭД, и не забывайте вносить изменения в учредительные документы, если решили сменить сферу деятельности. Сообщайте банку об этих изменениях.

Оплачивайте расходы безналичным способом со счета или бизнес-картой. А если необходимо получение наличных со счета в кассе банка, подробно указывайте цель снятия и предоставляйте соответствующие документы.

Работайте с проверенными контрагентами.
Чтобы понять, насколько надежен партнер, стоит обратить внимание на его адрес регистрации, финансовое состояние, количество сотрудников, учредителя и руководителя.

Платите налоги вовремя и в полном объеме.
Налоги и сборы должны составлять не менее 0,9% от оборота по счету.

Подключите зарплатный проект.
Начисляйте зарплату на банковские карты сотрудникам в интернет-банке. Это быстро и удобно.

Вносите торговую выручку на счет организации в банке.
Принимая оплату наличными за товары или услуги, следуя порядку ведения кассовых операций.

Используйте бизнес-карты для безналичной оплаты товаров или услуг, чтобы избежать снижения лимита на снятие наличных.

Идти на контакт с банком.

Все банки обязаны контролировать действия и операции своих клиентов, поэтому серьезно и с пониманием отнеситесь к запросу банка.
Банк направляет запрос на уточнение информации о работе в целом или о назначении конкретных платежей, так как хочет установить с вами доверительные отношения и разобраться в ситуации.
Отправьте документы через интернет-банк в полном объеме и в сроки, указанные в запросе, и дождитесь итогов рассмотрения.
Не игнорируйте запросы и всегда отвечайте на звонки из банка.

Проверить контрагента, юридическое лицо и ИП можно с помощью интернет-сервисов, например, контур-фокус.

В целях выявления сомнительных операций банк опирается на Федеральный закон № 115-ФЗ. Признаки, которые могут насторожить кредитную организацию, прописаны в методических рекомендациях Центробанка.

Если Вам банк заблокировал транзакцию или весь расчетный счет и вы самостоятельно не можете снять блокировку, то стоит обратиться к консалтинговым компаниям, которые имеют в штате юриста, бухгалтера, налогового консультанта.